{"id":11247,"date":"2023-02-13T13:54:19","date_gmt":"2023-02-13T12:54:19","guid":{"rendered":"https:\/\/www.powens.com\/?p=11247"},"modified":"2026-05-12T12:24:14","modified_gmt":"2026-05-12T10:24:14","slug":"grisbee-adopte-lopen-finance","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.powens.com\/fr\/blog\/grisbee-adopte-lopen-finance\/","title":{"rendered":"Grisbee adopte l’Open Finance"},"content":{"rendered":"

Grisbee adopte l’Open Finance pour d\u00e9livrer des services personnalis\u00e9s de conseil en gestion de patrimoine.<\/span><\/h2>\n

La gestion de patrimoine est \u00e0 la fois un art et une science, car le portefeuille d’actifs et d’investissements d’un client comprend souvent un certain nombre d’\u00e9l\u00e9ments dynamiques et complexes qui peuvent \u00e9voluer quotidiennement. Pour les conseillers financiers, fournir une analyse de portefeuille pr\u00e9cise et fiable n\u00e9cessite d’avoir acc\u00e8s aux donn\u00e9es financi\u00e8res les plus actualis\u00e9es \u00e0 tout moment. Malheureusement, la collecte manuelle de ces informations – qui est la m\u00e9thode utilis\u00e9e par l’industrie depuis des ann\u00e9es – n’a jamais \u00e9t\u00e9 une mani\u00e8re efficace de rester au top des conditions du march\u00e9 en constante \u00e9volution ou de r\u00e9pondre aux besoins des clients en temps r\u00e9el. C’est pr\u00e9cis\u00e9ment la raison pour laquelle Grisbee<\/a> <\/span><\/strong>a \u00e9t\u00e9 fond\u00e9 avec la promesse de faire entrer la gestion de patrimoine dans l’\u00e8re du num\u00e9rique. Pour y parvenir, l’entreprise devait tirer parti de la puissance de l’Open Finance et n’a pas cherch\u00e9 plus loin que Powens pour r\u00e9pondre \u00e0 ses besoins en mati\u00e8re d’agr\u00e9gation de donn\u00e9es.<\/p>\n

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Le besoin : <\/span>Un dispositif purement digital pour collecter, analyser et mettre \u00e0 jour de multiples sources de donn\u00e9es financi\u00e8res, le tout en temps r\u00e9el.<\/h2>\n

Avant de pouvoir conseiller efficacement leurs clients sur la mani\u00e8re d’optimiser leur portefeuille, les conseillers financiers doivent d’abord recueillir toutes les donn\u00e9es financi\u00e8res pertinentes : comptes bancaires, comptes d’\u00e9pargne, assurances, actifs et investissements. Malheureusement, cette t\u00e2che prend g\u00e9n\u00e9ralement beaucoup de temps aux conseillers financiers, surtout lorsque les donn\u00e9es recueillies doivent \u00eatre trait\u00e9es manuellement.<\/p>\n

Le processus typique de collecte de ces donn\u00e9es dans les soci\u00e9t\u00e9s de gestion de patrimoine traditionnelles peut se d\u00e9rouler comme suit :<\/p>\n

    \n
  1. Un conseiller financier demande \u00e0 ses clients de lui communiquer toutes leurs donn\u00e9es et documents financiers.<\/li>\n
  2. Le conseiller financier consolide ces informations dans une feuille de calcul (ou similaire) pour commencer \u00e0 \u00e9tablir le profil financier complet du client.<\/li>\n<\/ol>\n

    Cette approche de la collecte et de l’analyse des donn\u00e9es est truff\u00e9e de probl\u00e8mes. Premi\u00e8rement, elle est intrins\u00e8quement inefficace et prend du temps, tant pour le client que pour le conseiller financier. Ensuite, elle est enti\u00e8rement manuelle, ce qui la rend naturellement propice \u00e0 l’erreur humaine. Enfin, elle est totalement analogique, ce qui oblige les clients \u00e0 mettre \u00e0 jour leurs informations fr\u00e9quemment, surtout lorsque leur situation financi\u00e8re change de mani\u00e8re significative. D’o\u00f9 la question suivante : Comment un conseiller financier peut-il fournir des conseils pratiques \u00e0 ses clients si les informations dont il dispose sont inexactes ou obsol\u00e8tes ? C’est exactement ce que Grisbee, en tant que soci\u00e9t\u00e9 de conseil en gestion de patrimoine en ligne<\/span><\/strong><\/a>,<\/span><\/strong> a entrepris de r\u00e9soudre.<\/p>\n

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    La solution :<\/span> L’Open Finance pour automatiser l’agr\u00e9gation des donn\u00e9es des comptes bancaires, d’\u00e9pargne et d’investissement.<\/h2>\n

    Lorsque Grisbee a ouvert ses portes pour la premi\u00e8re fois en 2016, les fondateurs de l’entreprise souhaitaient adopter une approche enti\u00e8rement diff\u00e9rente de la gestion de patrimoine, une approche qui m\u00ealait de mani\u00e8re transparente une technologie innovante \u00e0 un objectif sp\u00e9cifique consistant \u00e0 fournir aux clients des conseils d’experts. Pour ce faire, ils ont construit une puissante plateforme capable d’ing\u00e9rer facilement toutes les donn\u00e9es relatives aux actifs et aux investissements d’un client en un seul endroit pratique. Et ils l’ont rendue accessible \u00e0 tous gratuitement, car ils savaient qu’une fois que les clients auraient visualis\u00e9 tous leurs actifs organis\u00e9s au sein de la plate-forme, ils seraient motiv\u00e9s pour travailler avec un conseiller financier d\u00e9di\u00e9 afin de donner un sens \u00e0 tout cela.<\/p>\n

    En exploitant la puissance des produits d’agr\u00e9gation de donn\u00e9es bancaires et patrimoniales de Powens, Grisbee a \u00e9limin\u00e9 les processus manuels de partage de donn\u00e9es du pass\u00e9 gr\u00e2ce \u00e0 une solution automatis\u00e9e en temps r\u00e9el qui garantit aux clients et aux conseillers financiers un acc\u00e8s instantan\u00e9 aux informations les plus pr\u00e9cises et les plus r\u00e9centes \u00e0 tout moment. Et comme les deux parties partagent la m\u00eame vue du tableau de bord, elles peuvent collaborer plus efficacement \u00e0 la prise de d\u00e9cisions financi\u00e8res afin de minimiser les risques, d’augmenter la performance des investissements et de r\u00e9duire les frais ou autres charges fiscales.<\/p>\n

    Cerise sur le g\u00e2teau, les donn\u00e9es de la plateforme \u00e9tant constamment mises \u00e0 jour en temps r\u00e9el, les conseillers financiers peuvent d\u00e9sormais recevoir des alertes d\u00e8s que quelque chose change du c\u00f4t\u00e9 de leurs clients. Cela leur permet d’\u00eatre proactifs et de formuler des recommandations sur la mani\u00e8re de faire \u00e9voluer les strat\u00e9gies actuelles afin de maximiser le succ\u00e8s \u00e0 court et \u00e0 long terme des investissements de leurs clients.<\/p>\n

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    \"grisbee\"<\/p>\n

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    Les r\u00e9sultats :<\/span> Donner aux conseillers financiers les moyens d’offrir aux clients un soutien, un service et des conseils sp\u00e9cialis\u00e9s.<\/h2>\n

    En quelques ann\u00e9es, Grisbee a r\u00e9ussi \u00e0 devenir le premier coach enti\u00e8rement num\u00e9rique de gestion de patrimoine et d’actifs en France, en g\u00e9rant plus de 9 milliards d’euros d’actifs et d’investissements pour plus de 170 000 utilisateurs sur sa plateforme. M\u00eame si les clients ont \u00e9t\u00e9 un peu r\u00e9ticents au d\u00e9but pour partager leurs donn\u00e9es en ligne, ils sont maintenant devenus accros \u00e0 la rapidit\u00e9 et \u00e0 la simplicit\u00e9 du processus. Ils voient la valeur de l’offre de Grisbee et comprennent qu’une bonne prise de d\u00e9cision passe par l’analyse de bonnes donn\u00e9es. (Sans oublier qu’ils sont aussi tr\u00e8s heureux de se d\u00e9barrasser une fois pour toutes de leurs feuilles de calcul Excel).<\/p>\n

    Mais ce qui fait du service de Grisbee une v\u00e9ritable r\u00e9volution dans le secteur, c’est la fa\u00e7on dont cette automatisation et cette centralisation des donn\u00e9es bancaires, d’\u00e9pargne, d’assurance, d’actifs et d’investissement permettent aux conseillers financiers de l’entreprise de faire ce qu’ils font le mieux : fournir des conseils proactifs et experts en gestion de patrimoine en temps r\u00e9el. Au lieu de perdre des heures \u00e0 saisir ou \u00e0 mettre \u00e0 jour les donn\u00e9es des clients – en plus du temps pass\u00e9 \u00e0 leur demander ces informations – les conseillers financiers de Grisbee peuvent concentrer toute leur attention sur la r\u00e9ussite de ces derniers<\/p>\n

      \n
    1. 170K<\/b> utilisateurs de la plateforme Grisbee<\/li>\n
    2. \u20ac150M\u00a0<\/b>d’actifs actuellement g\u00e9r\u00e9s<\/li>\n
    3. \u20ac9B\u00a0<\/b> d’actifs consolid\u00e9s sur la plateforme de Grisbee depuis 2016.<\/li>\n<\/ol>\n

       <\/p>\n

      \u00a0\u00bb L’agr\u00e9gation des donn\u00e9es d’\u00e9pargne et d’investissement en temps r\u00e9el est au c\u0153ur de notre activit\u00e9. Sans les solutions Open Finance de Powens, il aurait \u00e9t\u00e9 presque impossible de centraliser tous les actifs et investissements d’un client en un seul endroit tout en les maintenant \u00e0 jour en temps r\u00e9el. Cela a permis \u00e0 nos conseillers financiers de faire ce qu’ils font le mieux : aider les clients \u00e0 prendre de meilleures d\u00e9cisions financi\u00e8res qui g\u00e9n\u00e8rent de la valeur \u00e0 long terme pour leurs investissements.<\/em> \u00a0\u00bb<\/p>\n

      Fr\u00e9d\u00e9ric Billot de Lochner<\/a>,\u00a0<\/strong>Fondateur et Directeur Associ\u00e9 chez Grisbee.<\/p><\/blockquote>\n

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      Pr\u00eat pour booster votre activit\u00e9 avec la puissance de l’Open Finance ?<\/h2>\n

      Contactez notre \u00e9quipe d\u00e8s aujourd’hui pour organiser une d\u00e9mo sur nos produits et services d’Open Finance.<\/p>\n\n\t\t\t\t\t\t