{"id":18372,"date":"2024-04-19T12:47:35","date_gmt":"2024-04-19T10:47:35","guid":{"rendered":"https:\/\/www.powens.com\/?p=18372"},"modified":"2024-04-19T14:15:51","modified_gmt":"2024-04-19T12:15:51","slug":"psd3-psr-eu-payment-impacts","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.powens.com\/fr\/blog\/psd3-psr-eu-payment-impacts\/","title":{"rendered":"Quel est l&rsquo;impact de la DSP3 et du RSP sur le secteur des paiements de l&rsquo;UE ?"},"content":{"rendered":"<h2><span style=\"color: #000000;\">Quels sont les impacts de la<\/span> <span style=\"color: #1eb1f0;\">DSP3 et du RSP sur les services de paiement europ\u00e9ens ?<\/span><\/h2>\n<p>L&rsquo;Union europ\u00e9enne est sur le point de conna\u00eetre une transformation r\u00e9glementaire notable avec l&rsquo;arriv\u00e9e imminente de la <a href=\"https:\/\/www.powens.com\/fr\/blog\/nouveau-cadre-legislatif-des-paiements-dsp2-bis-dsp3-ou-veritable-tournant\/\"><span style=\"color: #1eb1f0;\"><strong>Directive sur les Services de Paiement 3 (DSP3)<\/strong><\/span><\/a> et du R\u00e8glement sur les Services de Paiement (RSP). Ces r\u00e9visions sont sur le point de red\u00e9finir la dynamique des services de paiement et de la monnaie \u00e9lectronique, s&rsquo;appuyant sur les bases pos\u00e9es par la DSP2, avec un accent mis sur le renforcement de la protection des consommateurs, la promotion de la banque ouverte et la stimulation de la concurrence dans les services de paiement \u00e0 travers l&rsquo;UE.<\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<h2><span style=\"color: #000000;\">Lutter Contre la Fraude aux Paiements<\/span><\/h2>\n<p>La DSP3 met l&rsquo;accent sur la lutte contre la fraude aux paiements. Elle facilite la communication volontaire entre les Prestataires de Services de Paiement (PSP) concernant les informations li\u00e9es \u00e0 la fraude, vise \u00e0 sensibiliser les consommateurs et renforce les protocoles d&rsquo;authentification des clients. Une avanc\u00e9e significative est l&rsquo;introduction de syst\u00e8mes de v\u00e9rification obligatoires pour aligner les num\u00e9ros et les noms de titulaires de <strong><span style=\"color: #1eb1f0;\"><a style=\"color: #1eb1f0;\" href=\"https:\/\/www.powens.com\/fr\/produits\/comptes-ibans\/\">comptes IBAN<\/a>\u00a0<\/span><\/strong> lors de virements, une mesure qui devrait permettre de r\u00e9duire consid\u00e9rablement les cas de fraude.<\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<h2><span style=\"color: #000000;\">Acc\u00e8s aux Syst\u00e8mes de Paiement et aux Comptes bancaires<\/span><\/h2>\n<p>Un objectif majeur de ces propositions est de faciliter l&rsquo;acc\u00e8s des prestataires de services de paiement non bancaires aux syst\u00e8mes de paiement et aux comptes bancaires.\u00a0 En imposant des exigences plus strictes aux banques et en offrant des m\u00e9canismes de protection suppl\u00e9mentaires pour les fonds des utilisateurs, la DSP3 et le RSP visent \u00e0 encourager un \u00e9cosyst\u00e8me financier plus inclusif.<\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<h2><span style=\"color: #000000;\">Am\u00e9liorer les Droits des Consommateurs<\/span><\/h2>\n<p>La DSP3 souligne l&rsquo;am\u00e9lioration des droits des consommateurs, notamment en termes de transparence et de clart\u00e9 contractuelle. La directive vise \u00e0 fournir aux consommateurs des informations plus claires sur les relev\u00e9s de compte et les frais pr\u00e9lev\u00e9s par les distributeurs automatiques de billets, dans le but d&rsquo;obtenir une plus grande uniformit\u00e9 et sp\u00e9cificit\u00e9 des obligations contractuelles entre les PSP et leurs clients.<\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<h2><span style=\"color: #000000;\">Renforcer la Protection et la Confiance des Utilisateurs<\/span><\/h2>\n<p>La DSP3 introduit un ensemble de mesures visant \u00e0 renforcer la protection et la confiance des utilisateurs dans les paiements. Cela comprend des <a href=\"https:\/\/www.powens.com\/fr\/produits\/account-check\/\"><span style=\"color: #1eb1f0;\"><strong>proc\u00e9dures de v\u00e9rification<\/strong><\/span><\/a> \u00e9tendues, un contr\u00f4le renforc\u00e9 des transactions et des mises \u00e0 jour des proc\u00e9dures d\u2019authentification forte des clients. De plus, la DSP3 vise \u00e0 am\u00e9liorer les droits et l\u2019information des consommateurs en obligeant les prestataires de services de paiement \u00e0 fournir des d\u00e9tails complets et transparents sur les frais de transaction.<\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<h2><span style=\"color: #000000;\">Faire Progresser l\u2019Open Banking<\/span><\/h2>\n<p><a href=\"https:\/\/www.powens.com\/fr\/blog\/devoiler-open-banking-avantages-pour-consommateurs-et-entreprises\/\"><strong><span style=\"color: #1eb1f0;\">L\u2019Open Banking<\/span><\/strong><\/a> est sur le point de b\u00e9n\u00e9ficier d&rsquo;un coup de pouce significatif avec la DSP3. La directive cherche \u00e0 \u00e9liminer les obstacles entravant la fourniture de services d\u2019Open Banking, en donnant aux clients un plus grand contr\u00f4le sur leurs donn\u00e9es de paiement. Cette initiative ouvre non seulement la voie \u00e0 des services innovants, mais elle s\u2019efforce \u00e9galement \u00e0 mettre sur un pied d\u2019\u00e9galit\u00e9 les banques traditionnelles et les prestataires de services de paiement non bancaires en assurant un acc\u00e8s \u00e9quitable aux sch\u00e9mas de paiement de l&rsquo;UE.<\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<h2><span style=\"color: #000000;\">D\u00e9veloppements en Mati\u00e8re de R\u00e9glementation\u00a0 et de Supervision<\/span><\/h2>\n<p>Dans le nouveau cadre, les entit\u00e9s DSP2 existantes devront demander une nouvelle licence dans les 24 mois suivant l&rsquo;entr\u00e9e en vigueur de la DSP3. Ce processus vise \u00e0 assurer une conformit\u00e9 continue avec les r\u00e9glementations mises \u00e0 jour, refl\u00e9tant les changements significatifs dans la r\u00e9glementation des paiements et des services financiers depuis 2015.<\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<h2><span style=\"color: #000000;\">Des Services d\u2019Open Banking Comp\u00e9titifs<\/span><\/h2>\n<p>La directive introduit de nouvelles exigences pour les interfaces d\u00e9di\u00e9es d&rsquo;acc\u00e8s aux donn\u00e9es afin d&rsquo;am\u00e9liorer la comp\u00e9titivit\u00e9 des<span style=\"color: #1eb1f0;\"><strong> <a style=\"color: #1eb1f0;\" href=\"https:\/\/www.powens.com\/fr\/blog\/la-difference-entre-open-banking-et-open-finance\/\">services d\u2019Open Banking<\/a><\/strong><\/span>. En r\u00e9duisant les obstacles auxquels sont actuellement confront\u00e9s les fournisseurs de services d&rsquo;information sur les comptes (AISP) et les fournisseurs de services d&rsquo;initiation de paiement (PISP), la DSP3 favorise un \u00e9cosyst\u00e8me d\u2019Open Banking plus inclusif et plus dynamique.<\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<h2><span style=\"color: #000000;\">En perspective<\/span><\/h2>\n<p>Le parcours l\u00e9gislatif pour la DSP3 et le RSP est actuellement en cours, les versions finales \u00e9tant attendues d&rsquo;ici la fin de 2024, et leur mise en \u0153uvre probable vers 2026. Ces r\u00e9formes repr\u00e9sentent une \u00e9tape cruciale dans le renforcement de la protection des consommateurs,, la mise en place de syst\u00e8mes de paiement plus efficaces et s\u00e9curis\u00e9s, et la stimulation de l&rsquo;innovation sur le march\u00e9 europ\u00e9en des paiements.<\/p>\n<p>L&rsquo;av\u00e8nement de la DSP3 et du RSP annonce une \u00e9volution cruciale du cadre des <a href=\"https:\/\/www.powens.com\/fr\/produits\/solutions-de-paiements-sortants\/\"><span style=\"color: #1eb1f0;\"><strong>services de paiement de l&rsquo;UE<\/strong><\/span><\/a>, visant \u00e0 relever les d\u00e9fis et \u00e0 saisir les opportunit\u00e9s de l&rsquo;\u00e9volution rapide du paysage de la finance num\u00e9rique. Alors que les propositions progressent dans le processus l\u00e9gislatif, tous les acteurs de l&rsquo;\u00e9cosyst\u00e8me des paiements doivent se pr\u00e9parer aux transformations et aux opportunit\u00e9s significatives qui se profilent \u00e0 l&rsquo;horizon.<\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<h2><span style=\"color: #1eb1f0;\">Ne laissez pas une nouvelle r\u00e9glementation vous surprendre<\/span><\/h2>\n<p>Contactez l\u2019un de nos experts pour anticiper ces changements d\u00e8s maintenant.<\/p>\n<p>[hubspot type=\u00a0\u00bbform\u00a0\u00bb portal=\u00a0\u00bb4749297&Prime; id=\u00a0\u00bbde82e091-71e4-4e48-9861-b277fd4cafba\u00a0\u00bb]<\/p>\n<h2><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" class=\"alignnone wp-image-18374 size-full\" src=\"https:\/\/www.powens.com\/wp-content\/uploads\/2024\/04\/PSD3-PSR-EU-Payment-Impacts.jpg\" alt=\"\" width=\"749\" height=\"491\" srcset=\"https:\/\/www.powens.com\/wp-content\/uploads\/2024\/04\/PSD3-PSR-EU-Payment-Impacts.jpg 749w, https:\/\/www.powens.com\/wp-content\/uploads\/2024\/04\/PSD3-PSR-EU-Payment-Impacts-300x197.jpg 300w\" sizes=\"auto, (max-width: 749px) 100vw, 749px\" \/><\/h2>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Quels sont les impacts de la DSP3 et du RSP sur les services de paiement europ\u00e9ens ? L&rsquo;Union europ\u00e9enne est sur le point de conna\u00eetre une transformation r\u00e9glementaire notable avec l&rsquo;arriv\u00e9e imminente de la Directive sur les Services de Paiement 3 (DSP3) et du R\u00e8glement sur les Services de Paiement (RSP). Ces r\u00e9visions sont sur [&hellip;]<\/p>\n","protected":false},"author":25,"featured_media":18374,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"inline_featured_image":false,"footnotes":""},"categories":[34,32,55,56],"tags":[],"class_list":["post-18372","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-api-fr","category-open-banking-fr","category-powens-fr-2","category-product-fr"],"acf":[],"yoast_head":"<!-- This site is optimized with the Yoast SEO Premium plugin v27.2 (Yoast SEO v27.2) - https:\/\/yoast.com\/product\/yoast-seo-premium-wordpress\/ -->\n<title>Quel est l&#039;impact de la DSP3 et du RSP sur le secteur des paiements de l&#039;UE ? - Powens<\/title>\n<meta name=\"description\" content=\"L&#039;Union europ\u00e9enne est sur le point de conna\u00eetre une transformation r\u00e9glementaire notable avec l&#039;arriv\u00e9e imminente de la Directive sur les Services de Paiement 3 (DSP3) et du R\u00e8glement sur les Services de Paiement (RSP). Ces r\u00e9visions sont sur le point de red\u00e9finir la dynamique des services de paiement et de la monnaie \u00e9lectronique, s&#039;appuyant sur les bases pos\u00e9es par la DSP2, avec un accent mis sur le renforcement de la protection des consommateurs, la promotion de la banque ouverte et la stimulation de la concurrence dans les services de paiement \u00e0 travers l&#039;UE.\" \/>\n<meta name=\"robots\" content=\"index, follow, max-snippet:-1, max-image-preview:large, max-video-preview:-1\" \/>\n<link rel=\"canonical\" href=\"https:\/\/www.powens.com\/fr\/blog\/psd3-psr-eu-payment-impacts\/\" \/>\n<meta property=\"og:locale\" content=\"fr_FR\" \/>\n<meta property=\"og:type\" content=\"article\" \/>\n<meta property=\"og:title\" content=\"PSD3 &amp; PSR: EU Payment Impacts\" \/>\n<meta property=\"og:description\" content=\"L&#039;Union europ\u00e9enne est sur le point de conna\u00eetre une transformation r\u00e9glementaire notable avec l&#039;arriv\u00e9e imminente de la Directive sur les Services de Paiement 3 (DSP3) et du R\u00e8glement sur les Services de Paiement (RSP). Ces r\u00e9visions sont sur le point de red\u00e9finir la dynamique des services de paiement et de la monnaie \u00e9lectronique, s&#039;appuyant sur les bases pos\u00e9es par la DSP2, avec un accent mis sur le renforcement de la protection des consommateurs, la promotion de la banque ouverte et la stimulation de la concurrence dans les services de paiement \u00e0 travers l&#039;UE.\" \/>\n<meta property=\"og:url\" content=\"https:\/\/www.powens.com\/fr\/blog\/psd3-psr-eu-payment-impacts\/\" \/>\n<meta property=\"og:site_name\" content=\"Powens\" \/>\n<meta property=\"article:published_time\" content=\"2024-04-19T10:47:35+00:00\" \/>\n<meta property=\"article:modified_time\" content=\"2024-04-19T12:15:51+00:00\" \/>\n<meta property=\"og:image\" content=\"https:\/\/www.powens.com\/wp-content\/uploads\/2024\/04\/PSD3-PSR-EU-Payment-Impacts.jpg\" \/>\n\t<meta property=\"og:image:width\" content=\"749\" \/>\n\t<meta property=\"og:image:height\" content=\"491\" \/>\n\t<meta property=\"og:image:type\" content=\"image\/jpeg\" \/>\n<meta name=\"author\" content=\"Gwendoline Savoy\" \/>\n<meta name=\"twitter:card\" content=\"summary_large_image\" \/>\n<meta name=\"twitter:title\" content=\"Quel est l&#039;impact de la DSP3 et du RSP sur le secteur des paiements de l&#039;UE ?\" \/>\n<meta name=\"twitter:creator\" content=\"@Powens_eu\" \/>\n<meta name=\"twitter:site\" content=\"@Powens_eu\" \/>\n<meta name=\"twitter:label1\" content=\"\u00c9crit par\" \/>\n\t<meta name=\"twitter:data1\" content=\"Gwendoline Savoy\" \/>\n\t<meta name=\"twitter:label2\" content=\"Dur\u00e9e de lecture estim\u00e9e\" \/>\n\t<meta name=\"twitter:data2\" content=\"4 minutes\" \/>\n<script type=\"application\/ld+json\" class=\"yoast-schema-graph\">{\"@context\":\"https:\/\/schema.org\",\"@graph\":[{\"@type\":\"Article\",\"@id\":\"https:\/\/www.powens.com\/fr\/blog\/psd3-psr-eu-payment-impacts\/#article\",\"isPartOf\":{\"@id\":\"https:\/\/www.powens.com\/fr\/blog\/psd3-psr-eu-payment-impacts\/\"},\"author\":{\"name\":\"Gwendoline Savoy\",\"@id\":\"https:\/\/www.powens.com\/fr\/#\/schema\/person\/cd6986b968f1f69f594f5810b80d1054\"},\"headline\":\"Quel est l&rsquo;impact de la DSP3 et du RSP sur le secteur des paiements de l&rsquo;UE ?\",\"datePublished\":\"2024-04-19T10:47:35+00:00\",\"dateModified\":\"2024-04-19T12:15:51+00:00\",\"mainEntityOfPage\":{\"@id\":\"https:\/\/www.powens.com\/fr\/blog\/psd3-psr-eu-payment-impacts\/\"},\"wordCount\":920,\"publisher\":{\"@id\":\"https:\/\/www.powens.com\/fr\/#organization\"},\"image\":{\"@id\":\"https:\/\/www.powens.com\/fr\/blog\/psd3-psr-eu-payment-impacts\/#primaryimage\"},\"thumbnailUrl\":\"https:\/\/www.powens.com\/wp-content\/uploads\/2024\/04\/PSD3-PSR-EU-Payment-Impacts.jpg\",\"articleSection\":[\"API\",\"Open Banking\",\"Powens\",\"Product\"],\"inLanguage\":\"fr-FR\"},{\"@type\":\"WebPage\",\"@id\":\"https:\/\/www.powens.com\/fr\/blog\/psd3-psr-eu-payment-impacts\/\",\"url\":\"https:\/\/www.powens.com\/fr\/blog\/psd3-psr-eu-payment-impacts\/\",\"name\":\"Quel est l'impact de la DSP3 et du RSP sur le secteur des paiements de l'UE ? - Powens\",\"isPartOf\":{\"@id\":\"https:\/\/www.powens.com\/fr\/#website\"},\"primaryImageOfPage\":{\"@id\":\"https:\/\/www.powens.com\/fr\/blog\/psd3-psr-eu-payment-impacts\/#primaryimage\"},\"image\":{\"@id\":\"https:\/\/www.powens.com\/fr\/blog\/psd3-psr-eu-payment-impacts\/#primaryimage\"},\"thumbnailUrl\":\"https:\/\/www.powens.com\/wp-content\/uploads\/2024\/04\/PSD3-PSR-EU-Payment-Impacts.jpg\",\"datePublished\":\"2024-04-19T10:47:35+00:00\",\"dateModified\":\"2024-04-19T12:15:51+00:00\",\"description\":\"L'Union europ\u00e9enne est sur le point de conna\u00eetre une transformation r\u00e9glementaire notable avec l'arriv\u00e9e imminente de la Directive sur les Services de Paiement 3 (DSP3) et du R\u00e8glement sur les Services de Paiement (RSP). Ces r\u00e9visions sont sur le point de red\u00e9finir la dynamique des services de paiement et de la monnaie \u00e9lectronique, s'appuyant sur les bases pos\u00e9es par la DSP2, avec un accent mis sur le renforcement de la protection des consommateurs, la promotion de la banque ouverte et la stimulation de la concurrence dans les services de paiement \u00e0 travers l'UE.\",\"breadcrumb\":{\"@id\":\"https:\/\/www.powens.com\/fr\/blog\/psd3-psr-eu-payment-impacts\/#breadcrumb\"},\"inLanguage\":\"fr-FR\",\"potentialAction\":[{\"@type\":\"ReadAction\",\"target\":[\"https:\/\/www.powens.com\/fr\/blog\/psd3-psr-eu-payment-impacts\/\"]}]},{\"@type\":\"ImageObject\",\"inLanguage\":\"fr-FR\",\"@id\":\"https:\/\/www.powens.com\/fr\/blog\/psd3-psr-eu-payment-impacts\/#primaryimage\",\"url\":\"https:\/\/www.powens.com\/wp-content\/uploads\/2024\/04\/PSD3-PSR-EU-Payment-Impacts.jpg\",\"contentUrl\":\"https:\/\/www.powens.com\/wp-content\/uploads\/2024\/04\/PSD3-PSR-EU-Payment-Impacts.jpg\",\"width\":749,\"height\":491},{\"@type\":\"BreadcrumbList\",\"@id\":\"https:\/\/www.powens.com\/fr\/blog\/psd3-psr-eu-payment-impacts\/#breadcrumb\",\"itemListElement\":[{\"@type\":\"ListItem\",\"position\":1,\"name\":\"Home\",\"item\":\"https:\/\/www.powens.com\/fr\/\"},{\"@type\":\"ListItem\",\"position\":2,\"name\":\"Quel est l&#8217;impact de la DSP3 et du RSP sur le secteur des paiements de l&#8217;UE ?\"}]},{\"@type\":\"WebSite\",\"@id\":\"https:\/\/www.powens.com\/fr\/#website\",\"url\":\"https:\/\/www.powens.com\/fr\/\",\"name\":\"Powens\",\"description\":\"Where Open Finance Meets Embedded Banking\",\"publisher\":{\"@id\":\"https:\/\/www.powens.com\/fr\/#organization\"},\"potentialAction\":[{\"@type\":\"SearchAction\",\"target\":{\"@type\":\"EntryPoint\",\"urlTemplate\":\"https:\/\/www.powens.com\/fr\/?s={search_term_string}\"},\"query-input\":{\"@type\":\"PropertyValueSpecification\",\"valueRequired\":true,\"valueName\":\"search_term_string\"}}],\"inLanguage\":\"fr-FR\"},{\"@type\":\"Organization\",\"@id\":\"https:\/\/www.powens.com\/fr\/#organization\",\"name\":\"Powens\",\"url\":\"https:\/\/www.powens.com\/fr\/\",\"logo\":{\"@type\":\"ImageObject\",\"inLanguage\":\"fr-FR\",\"@id\":\"https:\/\/www.powens.com\/fr\/#\/schema\/logo\/image\/\",\"url\":\"https:\/\/www.powens.com\/wp-content\/uploads\/2022\/10\/Temporary_powens_logo_Gradient.svg\",\"contentUrl\":\"https:\/\/www.powens.com\/wp-content\/uploads\/2022\/10\/Temporary_powens_logo_Gradient.svg\",\"width\":1,\"height\":1,\"caption\":\"Powens\"},\"image\":{\"@id\":\"https:\/\/www.powens.com\/fr\/#\/schema\/logo\/image\/\"},\"sameAs\":[\"https:\/\/x.com\/Powens_eu\",\"https:\/\/www.linkedin.com\/company\/powens\/\"]},{\"@type\":\"Person\",\"@id\":\"https:\/\/www.powens.com\/fr\/#\/schema\/person\/cd6986b968f1f69f594f5810b80d1054\",\"name\":\"Gwendoline Savoy\",\"image\":{\"@type\":\"ImageObject\",\"inLanguage\":\"fr-FR\",\"@id\":\"https:\/\/secure.gravatar.com\/avatar\/59579d6035c81de02642eac65b51f5a1bbdb68daf691cc11aa09241295614364?s=96&d=mm&r=g\",\"url\":\"https:\/\/secure.gravatar.com\/avatar\/59579d6035c81de02642eac65b51f5a1bbdb68daf691cc11aa09241295614364?s=96&d=mm&r=g\",\"contentUrl\":\"https:\/\/secure.gravatar.com\/avatar\/59579d6035c81de02642eac65b51f5a1bbdb68daf691cc11aa09241295614364?s=96&d=mm&r=g\",\"caption\":\"Gwendoline Savoy\"},\"url\":\"https:\/\/www.powens.com\/fr\/blog\/author\/gwendoline\/\"}]}<\/script>\n<!-- \/ Yoast SEO Premium plugin. -->","yoast_head_json":{"title":"Quel est l'impact de la DSP3 et du RSP sur le secteur des paiements de l'UE ? - Powens","description":"L'Union europ\u00e9enne est sur le point de conna\u00eetre une transformation r\u00e9glementaire notable avec l'arriv\u00e9e imminente de la Directive sur les Services de Paiement 3 (DSP3) et du R\u00e8glement sur les Services de Paiement (RSP). Ces r\u00e9visions sont sur le point de red\u00e9finir la dynamique des services de paiement et de la monnaie \u00e9lectronique, s'appuyant sur les bases pos\u00e9es par la DSP2, avec un accent mis sur le renforcement de la protection des consommateurs, la promotion de la banque ouverte et la stimulation de la concurrence dans les services de paiement \u00e0 travers l'UE.","robots":{"index":"index","follow":"follow","max-snippet":"max-snippet:-1","max-image-preview":"max-image-preview:large","max-video-preview":"max-video-preview:-1"},"canonical":"https:\/\/www.powens.com\/fr\/blog\/psd3-psr-eu-payment-impacts\/","og_locale":"fr_FR","og_type":"article","og_title":"PSD3 & PSR: EU Payment Impacts","og_description":"L'Union europ\u00e9enne est sur le point de conna\u00eetre une transformation r\u00e9glementaire notable avec l'arriv\u00e9e imminente de la Directive sur les Services de Paiement 3 (DSP3) et du R\u00e8glement sur les Services de Paiement (RSP). Ces r\u00e9visions sont sur le point de red\u00e9finir la dynamique des services de paiement et de la monnaie \u00e9lectronique, s'appuyant sur les bases pos\u00e9es par la DSP2, avec un accent mis sur le renforcement de la protection des consommateurs, la promotion de la banque ouverte et la stimulation de la concurrence dans les services de paiement \u00e0 travers l'UE.","og_url":"https:\/\/www.powens.com\/fr\/blog\/psd3-psr-eu-payment-impacts\/","og_site_name":"Powens","article_published_time":"2024-04-19T10:47:35+00:00","article_modified_time":"2024-04-19T12:15:51+00:00","og_image":[{"width":749,"height":491,"url":"https:\/\/www.powens.com\/wp-content\/uploads\/2024\/04\/PSD3-PSR-EU-Payment-Impacts.jpg","type":"image\/jpeg"}],"author":"Gwendoline Savoy","twitter_card":"summary_large_image","twitter_title":"Quel est l'impact de la DSP3 et du RSP sur le secteur des paiements de l'UE ?","twitter_creator":"@Powens_eu","twitter_site":"@Powens_eu","twitter_misc":{"\u00c9crit par":"Gwendoline Savoy","Dur\u00e9e de lecture estim\u00e9e":"4 minutes"},"schema":{"@context":"https:\/\/schema.org","@graph":[{"@type":"Article","@id":"https:\/\/www.powens.com\/fr\/blog\/psd3-psr-eu-payment-impacts\/#article","isPartOf":{"@id":"https:\/\/www.powens.com\/fr\/blog\/psd3-psr-eu-payment-impacts\/"},"author":{"name":"Gwendoline Savoy","@id":"https:\/\/www.powens.com\/fr\/#\/schema\/person\/cd6986b968f1f69f594f5810b80d1054"},"headline":"Quel est l&rsquo;impact de la DSP3 et du RSP sur le secteur des paiements de l&rsquo;UE ?","datePublished":"2024-04-19T10:47:35+00:00","dateModified":"2024-04-19T12:15:51+00:00","mainEntityOfPage":{"@id":"https:\/\/www.powens.com\/fr\/blog\/psd3-psr-eu-payment-impacts\/"},"wordCount":920,"publisher":{"@id":"https:\/\/www.powens.com\/fr\/#organization"},"image":{"@id":"https:\/\/www.powens.com\/fr\/blog\/psd3-psr-eu-payment-impacts\/#primaryimage"},"thumbnailUrl":"https:\/\/www.powens.com\/wp-content\/uploads\/2024\/04\/PSD3-PSR-EU-Payment-Impacts.jpg","articleSection":["API","Open Banking","Powens","Product"],"inLanguage":"fr-FR"},{"@type":"WebPage","@id":"https:\/\/www.powens.com\/fr\/blog\/psd3-psr-eu-payment-impacts\/","url":"https:\/\/www.powens.com\/fr\/blog\/psd3-psr-eu-payment-impacts\/","name":"Quel est l'impact de la DSP3 et du RSP sur le secteur des paiements de l'UE ? - Powens","isPartOf":{"@id":"https:\/\/www.powens.com\/fr\/#website"},"primaryImageOfPage":{"@id":"https:\/\/www.powens.com\/fr\/blog\/psd3-psr-eu-payment-impacts\/#primaryimage"},"image":{"@id":"https:\/\/www.powens.com\/fr\/blog\/psd3-psr-eu-payment-impacts\/#primaryimage"},"thumbnailUrl":"https:\/\/www.powens.com\/wp-content\/uploads\/2024\/04\/PSD3-PSR-EU-Payment-Impacts.jpg","datePublished":"2024-04-19T10:47:35+00:00","dateModified":"2024-04-19T12:15:51+00:00","description":"L'Union europ\u00e9enne est sur le point de conna\u00eetre une transformation r\u00e9glementaire notable avec l'arriv\u00e9e imminente de la Directive sur les Services de Paiement 3 (DSP3) et du R\u00e8glement sur les Services de Paiement (RSP). Ces r\u00e9visions sont sur le point de red\u00e9finir la dynamique des services de paiement et de la monnaie \u00e9lectronique, s'appuyant sur les bases pos\u00e9es par la DSP2, avec un accent mis sur le renforcement de la protection des consommateurs, la promotion de la banque ouverte et la stimulation de la concurrence dans les services de paiement \u00e0 travers l'UE.","breadcrumb":{"@id":"https:\/\/www.powens.com\/fr\/blog\/psd3-psr-eu-payment-impacts\/#breadcrumb"},"inLanguage":"fr-FR","potentialAction":[{"@type":"ReadAction","target":["https:\/\/www.powens.com\/fr\/blog\/psd3-psr-eu-payment-impacts\/"]}]},{"@type":"ImageObject","inLanguage":"fr-FR","@id":"https:\/\/www.powens.com\/fr\/blog\/psd3-psr-eu-payment-impacts\/#primaryimage","url":"https:\/\/www.powens.com\/wp-content\/uploads\/2024\/04\/PSD3-PSR-EU-Payment-Impacts.jpg","contentUrl":"https:\/\/www.powens.com\/wp-content\/uploads\/2024\/04\/PSD3-PSR-EU-Payment-Impacts.jpg","width":749,"height":491},{"@type":"BreadcrumbList","@id":"https:\/\/www.powens.com\/fr\/blog\/psd3-psr-eu-payment-impacts\/#breadcrumb","itemListElement":[{"@type":"ListItem","position":1,"name":"Home","item":"https:\/\/www.powens.com\/fr\/"},{"@type":"ListItem","position":2,"name":"Quel est l&#8217;impact de la DSP3 et du RSP sur le secteur des paiements de l&#8217;UE ?"}]},{"@type":"WebSite","@id":"https:\/\/www.powens.com\/fr\/#website","url":"https:\/\/www.powens.com\/fr\/","name":"Powens","description":"Where Open Finance Meets Embedded Banking","publisher":{"@id":"https:\/\/www.powens.com\/fr\/#organization"},"potentialAction":[{"@type":"SearchAction","target":{"@type":"EntryPoint","urlTemplate":"https:\/\/www.powens.com\/fr\/?s={search_term_string}"},"query-input":{"@type":"PropertyValueSpecification","valueRequired":true,"valueName":"search_term_string"}}],"inLanguage":"fr-FR"},{"@type":"Organization","@id":"https:\/\/www.powens.com\/fr\/#organization","name":"Powens","url":"https:\/\/www.powens.com\/fr\/","logo":{"@type":"ImageObject","inLanguage":"fr-FR","@id":"https:\/\/www.powens.com\/fr\/#\/schema\/logo\/image\/","url":"https:\/\/www.powens.com\/wp-content\/uploads\/2022\/10\/Temporary_powens_logo_Gradient.svg","contentUrl":"https:\/\/www.powens.com\/wp-content\/uploads\/2022\/10\/Temporary_powens_logo_Gradient.svg","width":1,"height":1,"caption":"Powens"},"image":{"@id":"https:\/\/www.powens.com\/fr\/#\/schema\/logo\/image\/"},"sameAs":["https:\/\/x.com\/Powens_eu","https:\/\/www.linkedin.com\/company\/powens\/"]},{"@type":"Person","@id":"https:\/\/www.powens.com\/fr\/#\/schema\/person\/cd6986b968f1f69f594f5810b80d1054","name":"Gwendoline Savoy","image":{"@type":"ImageObject","inLanguage":"fr-FR","@id":"https:\/\/secure.gravatar.com\/avatar\/59579d6035c81de02642eac65b51f5a1bbdb68daf691cc11aa09241295614364?s=96&d=mm&r=g","url":"https:\/\/secure.gravatar.com\/avatar\/59579d6035c81de02642eac65b51f5a1bbdb68daf691cc11aa09241295614364?s=96&d=mm&r=g","contentUrl":"https:\/\/secure.gravatar.com\/avatar\/59579d6035c81de02642eac65b51f5a1bbdb68daf691cc11aa09241295614364?s=96&d=mm&r=g","caption":"Gwendoline Savoy"},"url":"https:\/\/www.powens.com\/fr\/blog\/author\/gwendoline\/"}]}},"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.powens.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/18372","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.powens.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.powens.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.powens.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/users\/25"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.powens.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=18372"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/www.powens.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/18372\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.powens.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/media\/18374"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.powens.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=18372"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.powens.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=18372"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.powens.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=18372"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}