Fondée en 2021 avec le rêve de devenir la première plateforme de crypto-richesse en France, Ledgity s’est donné pour mission, depuis le premier jour, de construire un outil puissant, innovant et inclusif pour accompagner les investisseurs et les conseillers financiers à se préparer aux grands défis de l’épargne de demain.
L’objectif de l’équipe était de créer une application phare pour acheter, vendre, échanger et stocker des actifs cryptographiques, avec la possibilité d’agréger facilement sur un seul espace toutes les autres sources de richesse d’un client.
Parallèlement, ils souhaitaient offrir aux conseillers financiers un moyen plus efficace de soutenir les activités d’investissement de leurs clients.
Pour ce faire, Ledgity a développé des solutions pour à la fois simplifier et rationaliser les tâches administratives, comme par exemple la signature de documents et le remplissage de formulaire, la visualisation du patrimoine total en temps réel.

Malheureusement, ils n’étaient pas en mesure de procéder eux-mêmes à l’agrégation complète des comptes financiers de manière évolutive. Ils se sont donc tournés vers Powens pour combler cette lacune. Voici comment.

Le besoin : La capacité d’offrir par le biais d’une application, une expérience complète de visualisation de portefeuille et de gestion de patrimoine.

La grande majorité des plateformes de gestion de crypto-actifs apparues au cours des dernières années n’avaient qu’une portée purement cryptographique. Il manquait un outil complet capable d’aller au-delà de la seule gestion des crypto-monnaies. Un outil pour aider les investisseurs – et leurs conseillers financiers – à obtenir une vision globale de la richesse totale à travers tous les comptes actifs : bancaires (chèques et épargnes), d’investissement, d’assurance-vie et, bien sûr, de crypto-monnaies.

Le monde des crypto-monnaies étant nativement basé sur une API, l’agrégation des comptes crypto n’a pas posé de problème. Mais celà n’est pas le cas pour l’écosystème patrimonial au sens large. Afin de permettre aux clients de Ledgity d’importer toutes les données des comptes de patrimoine dans l’application et de visualiser les fluctuations du patrimoine en temps réel, un moyen sécurisé, conforme et clé en main était nécessaire pour donner vie à cette fonctionnalité, instantanément. Powens était la solution.

La solution : Open Finance pour permettre une agrégation sans friction des comptes bancaires, d’épargne et d’investissement.

Grâce aux solutions d’agrégation de comptes Bank et Wealth de Powens, Ledgity a atteint son objectif : aider les clients à visualiser leur patrimoine total en temps réel via l’expérience in-app. La rationalisation et l’automatisation de l’agrégation des comptes de patrimoine étaient essentielles pour que l’entreprise puisse se positionner en tant que plateforme complète crypto-patrimoniale et se démarquer des autres acteurs du marché spécialisés dans les crypto-actifs ou ceux de la gestion de patrimoine uniquement.

Les résultats : Une application unique et puissante pour suivre en temps réel l’ensemble du portefeuille financier d’un client.

L’application de Ledgity, disponible pour iOS et Android, a été officiellement lancée en mars 2023. Les retours des premiers utilisateurs sont déjà très positifs. Une grande majorité d’entre eux a souligné que la fonction d’agrégation des comptes financiers – y compris la facilité d’importation de divers comptes bancaires, d’investissement et d’assurance dans l’application – constituait un avantage majeur.

Une fois l’ensemble de leur portefeuille importé, ils apprécient également la facilité du partage des informations du portefeuille avec d’autres utilisateurs comme un conseiller financier qui peut alors utiliser ces données pour automatiser les tâches administratives, répondre plus rapidement aux questions et fournir aux clients de meilleurs conseils.

Mais ce n’est que le début de l’aventure crypto-patrimoniale pour Ledgity. Dans un avenir proche, la société prévoit de dévoiler des relevés mensuels de « gestion de patrimoine », un livrable très visuel, alimenté par les données de tous les comptes agrégés, qui pourra être exploité par les investisseurs et les conseillers financiers pour générer des stratégies d’épargne et d’investissement plus solides.

De toute évidence, ce n’est que le début du voyage de Powens avec Ledgity. Nous sommes impatients de voir comment cette collaboration se déroulera dans les mois et les années à venir.

 » La promesse d’une toute première plateforme crypto-patrimoniale n’aurait pas été possible sans l’aide des solutions Open Finance de Powens.  »
Pierre-Yves Dittlot, CEO et Fondateur de Ledgity

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