Comment gérer, en toute autonomie, un patrimoine diversifié ? Mounir Laggoune et Julien Blancher ont été confrontés à cette problématique pour placer leur argent. N’ayant pas trouvé de solution idéale, ils ont décidé de la créer. S’appuyant sur les technologies distinctives de Powens, Finary permet d’agréger tout son patrimoine et de gérer ses investissements en toute autonomie.

Le besoin : gérer un patrimoine diversifié, simplement

Comment gérer, en toute autonomie, un patrimoine diversifié ? Comment analyser son portefeuille et définir une stratégie d’investissement en toute indépendance, sans avoir la culture financière requise ? Comment avoir accès aux investissements alternatifs (crypto-actifs, startups) sans passer par un gestionnaire de fortune ? Ces questions, Mounir et Julien ont dû se les poser après leurs exits respectifs. 

Aucune des solutions testées ne permettaient un suivi simple d’investissements diversifiés. En discutant avec des personnes de leur entourage, ils ont réalisé que c’était un problème pour de nombreux investisseurs, qui finissaient par gérer leurs placements avec des tableaux Excel. Une tâche complexe et fastidieuse.

Finary apporte une réponse à l’ensemble de ces questions avec son outil 100 % en ligne, qui permet de centraliser l’ensemble de son patrimoine et mieux gérer ses investissements. Grâce à la technologie d’agrégation des données bancaires et la capacité unique d’agréger des comptes d’investissement de Powens, la plateforme apporte une vision globale consolidée de tous les comptes et investissements, en temps réel. 

La solution : un one-stop shop qui agrège l’ensemble des investissements, 100 % en ligne

Finary souhaite apporter un service « one-stop shop » (guichet unique), à l’instar des gestionnaires de fortune, entièrement en ligne. La plateforme donne une vision agrégée du patrimoine d’un investisseur, en temps réel : l’actif, le passif, et leur évolution au gré des marchés financiers et de l’économie. Cette vision globale et dynamique du patrimoine est complétée par une couche d’analyse et de recommandations pour optimiser les placements. 

Grâce aux produits Bank et Wealth de Powens, les utilisateurs de Finary connectent en quelques clics leurs comptes bancaires et leurs comptes d’investissement (assurance vie, PEA, PER, etc). Ils obtiennent une vue 360 de leurs placements. Les tableaux de bord personnalisés de Finary donnent une vision claire de la performance de chaque support financier. 

Les utilisateurs disposent également de supports pour se former, peuvent poser leurs questions et recevoir des conseils pour définir leur stratégie d’investissement. Ils sont en mesure de prendre des décisions éclairées, en toute indépendance.

« Nous avons fait le tour du marché, et Powens est le seul acteur de la place à proposer l’agrégation de comptes bancaires et de comptes d’investissement. Nous avons accès ) plus de 300 établissements en France et nous couvrons un spectre large de données d’investissement. L’actualisation des données en temps réel fait une vraie différence pour l’expérience de l’utilisateur, qui voit son patrimoine évoluer au jour le jour sur son tableau de bord. »
Mounir Laggoune, Co-fondateur, Finary

Les résultats 

Dès son lancement fin 2020, Finary a conquis les investisseurs. En 2022, 100 000 utilisateurs avaient rejoint la plateforme. 

Chiffres 2022

1. 25 Mds € d’actifs suivis
2. 25 000 banques et plateformes d’investissement disponibles
3. 100 000 utilisateurs

Finary démocratise l’accès à la gestion de patrimoine sur mesure, jusque-là réservée à une petite partie de la population. L’entreprise donne les clés pour prendre les bonnes décisions, en toute indépendance et autonomie, sur la base de données agrégées en temps réel. 

La prochaine étape pour Finary : permettre à ses utilisateurs d’investir directement via la plateforme. Lancée initialement en France, l’ambition de l’entreprise est de devenir le leader européen de la gestion de fortune en ligne. 

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