Desde la originación hasta el cobro, nuestra solución de Crédito y financiación combina lo mejor del Open Banking y la tecnología de pagos para aumentar la tasa de aceptación y reducir el riesgo, ofreciendo experiencias más rápidas que los clientes adoran.
En menos de 1 minuto, accede a la cuenta bancaria del solicitante y obtén informes detallados sobre sus ingresos y gastos actuales.
Verifica identidades, recoge justificantes de impuestos y pruebas de domicilio directamente desde la fuente. Elimina el fraude bancario con comprobaciones directas de titularidad de cuenta.
Configura la devolución por tarjeta, Pay by Bank o domiciliación bancaria. Transfiere fondos automáticamente en 10 segundos con SEPA Instantáneo.
Recupera solicitantes solventes en «zona gris» que los métodos de calificación tradicionales habrían rechazado. Powens ayuda a aumentar hasta el 100% la tasa de aceptación, reduciendo el riesgo al mismo tiempo.
Con una calificación crediticia más precisa basada en datos de Open Banking y métodos de pago flexibles. Powens ayuda a reducir las tasas de impago hasta un 20%.
Ahorra horas en análisis crediticio y operaciones de pago. Powens ayuda a automatizar hasta un 80% de todos los préstamos y a ofrecer una conexión seis veces más rápida para conectar al usuario con la solución de financiación adecuada.
“Powens ha transformado nuestro proceso de toma de decisiones crediticias (…) y ha sido fundamental para ofrecer a los clientes decisiones sobre préstamos en menos de 24 horas.»
Damos servicio a más de 50 clientes en el sector del crédito, desde líderes globales hasta startups. Miembros clave de Powens han trabajado (e incluso fundado) empresas de financiación.
El año pasado procesamos 5 millones de análisis de solvencia y apoyamos el desembolso de 3 millones de préstamos, por un importe total de 800 MM€.
Préstamos y Leasing, nuestra solución de extremo a extremo dedicada a las empresas de financiación, es un paquete llave en mano que elimina la complejidad técnica del Open Banking y los pagos.
Powens ofrece una solución integral que cubre todo el ciclo de vida del crédito: acceso instantáneo a la cuenta bancaria para el análisis de solvencia, indicadores financieros en tiempo real para el scoring crediticio, verificación automatizada de identidad y fraude, desembolso instantáneo del préstamo mediante Instant Transfers SEPA, y cobro automatizado de las cuotas mediante tarjeta (con el socio PaynoPain), Direct Debit o Pay by Bank.
Un cliente del sector del crédito realizó un análisis de ROI y reportó un aumento de 4x en las tasas de aceptación de préstamos, una reducción del 8-10% en las tasas de impago y un 80% de automatización de los procesos de decisión de crédito y pago. Otro cliente registró que los desembolsos de préstamos que antes tardaban entre 24 y 48 horas ahora se realizan en menos de 5 minutos.
La solución combina principalmente Transactions / Business Transactions, Wealth & Loans / Business Wealth & Loans, Accounts & Virtual IBANs, Instant Transfers, Direct Debit, Pay by Bank, Bank ID Check, además de complementos como Lending Categorisation, Indicators for Credit Check, Pay by Card, ID Document Validation, Sanction Screening y Transaction Reading Certificate.
Powens ofrece Lending Categorisation (clasificación automática de ingresos y gastos en más de 100 categorías) e Indicators for Credit Check (informes instantáneos de situación financiera con ratios de ingresos/gastos, historial de saldos y análisis de transacciones recurrentes). Estas herramientas permiten evaluar la probabilidad de impago de un particular o una empresa en menos de 10 segundos.
Powens ofrece prevención del fraude en múltiples capas: Bank ID Check verifica la titularidad de la cuenta directamente desde el banco (Valitic para el mercado español), los datos de transacciones confirman la autenticidad de los ingresos (datos a prueba de manipulaciones procedentes de la fuente) y ID Document Validation integra verificaciones de prueba de vida. Los clientes reportan una reducción del fraude de hasta el 60%.