De l’origination au recouvrement, notre solution Crédit & Leasing tire le meilleur de l’Open Banking et des technologies de paiement pour booster le taux d’acceptation et réduire le risque, tout en offrant à vos clients une expérience de crédit sans friction.
En moins d’1 minute, accédez au compte bancaire de l’emprunteur et obtenez des rapports détaillés sur ses revenus et dépenses actuels.
Vérifiez les pièces d’identité, collectez les avis d’imposition et les justificatifs de domicile directement à la source. Éliminez la fraude bancaire grâce aux vérifications directes de titularité de compte.
Effectuez vos prélèvements par carte, Pay by Bank ou prélèvement automatique (Direct Debit). Transférez les fonds automatiquement en 10 secondes grâce aux virements SEPA instantanés.
Récupérez les emprunteurs solvables de la « zone grise » que les méthodes de scoring traditionnelles auraient rejetés. Nos clients constatent jusqu’à 2 fois plus d’acceptations, tout en réduisant le risque.
Grâce à un scoring du risque de crédit plus précis basé sur les données Open Banking et des modalités de remboursement flexibles, nos clients constatent une réduction des taux de défaut de 20 %.
Gagnez des heures en analyse crédit et en opérations de paiement. Nos clients constatent une automatisation complète de 80 % de leurs dossiers et une multiplication par 6 de la vitesse de mise en relation entre un client et une solution de financement.
“Powens a transformé notre processus de décision crédit (…) et a été essentiel pour fournir à nos clients des décisions de prêt en moins de 24 heures.”
Nous accompagnons plus de 50 clients dans le crédit, des leaders mondiaux aux startups. Des membres clés du Groupe Powens ont travaillé — et même fondé — des sociétés de crédit.
L’année dernière, nous avons traité 5 millions d’analyses de solvabilité et accompagné le décaissement de 3 millions de crédits, pour un montant total de 800 M€.
Crédit & Leasing, notre solution de bout en bout dédiée aux sociétés de financement, est un package clé en main qui supprime la complexité technique de l’Open Banking et des paiements.
Powens fournit une solution de bout en bout couvrant l’intégralité du cycle de crédit : accès instantané au compte bancaire pour l’analyse de solvabilité, indicateurs financiers en temps réel pour compléter votre scoring crédit, vérification automatisée de l’identité et prévention de la fraude, décaissement via virements SEPA instantanés, et collecte automatisée des remboursements par prélèvement par Carte (via notre partenaire PayNoPain), prélèvement automatique (Direct Debit) ou Pay by Bank.
Un client de Powens dans le crédit a réalisé une analyse ROI et constaté une multiplication par 4 du taux d’acceptation des crédits, une réduction de 8 à 10 % du taux de défaut, et 80 % d’automatisation des processus de décision de crédit et de paiement. Un autre client a constaté que les décaissements de crédits qui prenaient auparavant 24 à 48 heures prennent désormais moins de 5 minutes.
La solution combine notamment Transactions/Business Transactions, Wealth & Loans/Business Wealth & Loans, Accounts & Virtual IBANs, Instant Transfers, Direct Debit, Pay by Bank, Bank ID Check, ainsi que des modules complémentaires incluant la catégorisation des mouvements bancaires pour le secteur du Crédit, les Indicateurs financiers, le prélèvement par carte, la validation de documents d’identité, le screening de sanctions (LCB-FT) et le certificat de lecture de transactions.
Powens propose la catégorisation de mouvements bancaires pour le secteur du Crédit (classification automatique des revenus et dépenses selon 100+ catégories) et les indicateurs financiers (rapports instantanés de situation financière avec ratios revenus/dépenses, historique des soldes et analyse des transactions récurrentes). Ces outils peuvent évaluer la probabilité de défaut d’un particulier ou d’une entreprise en moins de 10 secondes.
Powens fournit une prévention de la fraude multi-couches : Bank ID Check vérifie la titularité du compte directement auprès de la banque (Valitic pour le marché espagnol), les données de transactions confirment l’authenticité des revenus (données inviolables issues de la source), la Validation de Documents d’Identité intègre des vérifications en temps réel. Les clients constatent jusqu’à 60 % de fraude en moins.